Ce chirurgien de 54 ans, résidant en région parisienne, s’est lancé dans le monde de la Bourse en 2002 sur les conseils avisés de son conseiller bancaire. Son objectif principal était de se constituer un complément de revenus pour sa retraite. Mais il ne s’agit pas là de sa seule source d’épargne. En effet, marié et père de trois enfants, avec le plus jeune en phase de terminer ses études, Jean-Marc a su diversifier ses investissements.
Outre ses investissements boursiers, qui représentent environ 10% de son patrimoine global, il possède un patrimoine immobilier conséquent et est également investi en assurance-vie, Perco, Perp, SCPI, etc. Sa démarche est donc à la fois prudente et réfléchie, dans le but de garantir une certaine sécurité financière pour lui et sa famille.
Jean-Marc a mis en place une stratégie de long terme pour son PEA. Il a investi progressivement, atteignant à ce jour un total de 77 500€ déposés sur son compte, avec pour objectif d’atteindre le plafond de 150 000€ d’ici sa retraite, prévue dans une douzaine d’années. Il est attentif aux dividendes qu’il réinvestit systématiquement pour renforcer ses positions. Son portefeuille compte aujourd’hui 20 lignes, dont très peu ont connu des déconvenues.
Si la valeur de Kering affiche la moins-value la plus importante, avec une perte de près de 3 000€, cette dernière demeure relativement faible par rapport à son prix d’acquisition. D’autres valeurs telles qu’EuroAPI et Atos ont connu des chutes importantes, mais ne représentent qu’une petite partie de son portefeuille. D’autres valeurs en revanche, telles que LVMH, L’Oréal ou Hermès International, ont connu des croissances remarquables, contribuant à l’augmentation globale de la valeur de son portefeuille.
Selon les recommandations de la rédaction, Jean-Marc n’a que peu de changements à opérer sur son portefeuille actuel. Ses choix d’investissement semblent judicieux et bien pensés. Quelques ajustements mineurs, tels que la liquidation des positions en EuroAPI et Atos et l’arbitrage de Société Générale pour BNP Paribas, pourraient être réalisés pour optimiser davantage ses placements.
Pour diversifier son portefeuille du point de vue sectoriel, des investissements dans des valeurs telles que Capgemini, Sopra Steria, GTT ou encore Danone, en plein redressement, pourraient être envisagés. Ces choix permettraient à Jean-Marc de renforcer sa position sur le marché et d’assurer une certaine stabilité à son portefeuille.
En somme, la méthode de Jean-Marc, bien qu’ayant débuté sur les conseils de son conseiller bancaire, est aujourd’hui un modèle de prudence et de diversification. Ses choix judicieux et son approche à long terme lui ont permis de se constituer une épargne pérenne et profitable pour ses futures années de retraite. Une véritable leçon d’investissement pour de nombreux épargnants en quête de stabilité et de croissance financière.
