NOS CONSEILS – La vérification des autorisations professionnelles : une étape essentielle pour éviter les escroqueries
Dans le domaine de la gestion de patrimoine, il est crucial de s’assurer que les professionnels sont bel et bien autorisés à exercer. Nicolas Ducros, délégué général de la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine (CNCGP), met en garde : « Lorsque vous consultez un conseiller en gestion de patrimoine, assurez-vous qu’il est enregistré à l’Orias et qu’il est membre d’une association professionnelle. Sinon, fuyez à tout prix. » Contrairement à certaines professions comme avocat ou notaire, il n’existe pas de diplôme spécifique pour devenir CGP. Pour éviter les arnaques, la prudence est de mise.
Chaque activité requiert un statut spécifique
Le professionnel de la gestion de patrimoine doit respecter diverses obligations en fonction de ses activités. S’il conseille sur des produits financiers tels que les fonds communs de placement, il doit être enregistré à l’Orias. Dans le cas où il intervient également dans le domaine de l’assurance, il doit être enregistré à l’ORIAS et à l’ACPR. Ces mesures garantissent la conformité de ses activités et offrent une protection aux clients en cas de litige.
Les risques de ne pas vérifier les autorisations
Engager un conseiller en gestion de patrimoine non autorisé comporte de nombreux risques. En cas de litige, le client ne pourra pas bénéficier de la protection légale dont disposent les professionnels enregistrés, tels que la médiation en cas de litige ou encore l’indemnisation en cas de faute professionnelle. Par ailleurs, les escrocs profitent souvent de l’absence de contrôle pour arnaquer les clients. Il est donc essentiel de vérifier les autorisations professionnelles avant de faire appel à un CGP.
