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Les stratégies d’investissement pour 2025 : trois pistes clés émergeent
Dans un contexte économique mondial en constante évolution, les gestionnaires de patrimoine et de fortune sont à la recherche de nouvelles opportunités pour optimiser leurs portefeuilles. C’est dans ce cadre que Natixis Investment Managers, l’une des principales filiales du groupe bancaire BPCE, a mené une enquête auprès de 520 professionnels de la gestion de patrimoine et de fortune, qui gèrent près de 25 200 milliards de dollars d’actifs. Cette étude a pour but de identifier les thèmes d’investissement privilégiés pour 2025 et les pistes pour surperformer les marchés.
L’intelligence artificielle, un levier majeur pour la rentabilité
Le premier enseignement qui ressort de cette enquête est que 79 % des professionnels interrogés considèrent que l’intelligence artificielle (IA) représente un facteur clé pour stimuler la rentabilité sur la prochaine décennie. En effet, l’IA offre de nouvelles possibilités pour analyser les données, identifier les tendances et prendre des décisions éclairées. Déjà, 58 % des professionnels ont intégré des outils d’IA dans leurs processus, ce qui montre à quel point cette technologie est devenue essentielle dans le monde de la finance. L’utilisation de l’IA peut ainsi aider les gestionnaires de patrimoine à mieux comprendre les marchés, à identifier les opportunités et à minimiser les risques.
La diversification des portefeuilles : vers un recours croissant aux actifs non cotés
Ensuite, la diversification des portefeuilles constitue une autre méthode clé pour les gestionnaires de patrimoine. Actuellement, seulement 12 % des actifs sont non cotés, contre 88 % pour les actifs cotés. Cependant, 26 % des conseillers estiment que l’accès limité aux actifs non cotés constitue un frein à leur développement. En France, 48 % des professionnels jugent que la réponse à cette demande sera cruciale pour l’avenir. Les actifs non cotés, tels que les actifs immobiliers, les infrastructures ou les private equity, offrent une possibilité de diversification des portefeuilles et de réduction des risques. Il est donc essentiel pour les gestionnaires de patrimoine de trouver des moyens pour accéder à ces actifs de manière efficace.
Les défis à relever pour les gestionnaires de patrimoine
Malgré les opportunités offertes par l’IA et les actifs non cotés, les gestionnaires de patrimoine sont confrontés à plusieurs défis. En effet, l’intégration de l’IA dans les processus de gestion nécessite des investissements importants en termes de temps, d’argent et de ressources humaines. De plus, l’accès aux actifs non cotés nécessite souvent des relations solides avec les acteurs de ces marchés, ainsi qu’une compréhension approfondie des risques et des opportunités associés. Enfin, les gestionnaires de patrimoine doivent également être conscients des risques réglementaires et politiques qui peuvent impacter les marchés et les investissements.
Conclusion
En conclusion, les résultats de l’enquête menée par Natixis Investment Managers montrent que les gestionnaires de patrimoine et de fortune ont de nombreuses opportunités pour optimiser leurs portefeuilles en 2025. L’intelligence artificielle, la diversification des portefeuilles et l’accès aux actifs non cotés sont autant de leviers qui peuvent aider à surperformer les marchés. Cependant, les gestionnaires de patrimoine doivent être conscients des défis à relever, notamment l’intégration de l’IA, l’accès aux actifs non cotés et les risques réglementaires et politiques. En s’appuyant sur ces pistes clés et en étant conscients des risques et des opportunités, les gestionnaires de patrimoine peuvent aider leurs clients à atteindre leurs objectifs financiers et à construire un avenir plus sûr.
Les trois pistes clés à retenir
- L’intelligence artificielle représente un levier majeur pour stimuler la rentabilité sur la prochaine décennie.
- La diversification des portefeuilles passe par un recours croissant aux actifs non cotés.
- Les gestionnaires de patrimoine doivent être conscients des défis à relever, notamment l’intégration de l’IA, l’accès aux actifs non cotés et les risques réglementaires et politiques.
En somme, 2025 s’annonce comme un année clé pour les gestionnaires de patrimoine et de fortune, qui doivent être en mesure de s’adapter aux évolutions du marché et de relever les défis pour aider leurs clients à atteindre leurs objectifs financiers. En suivant ces trois pistes clés, les gestionnaires de patrimoine peuvent construire des portefeuilles diversifiés et rentables, et aider à bâtir un avenir plus sûr pour leurs clients.
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