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L’investissement accessible à tous : les secrets des gestionnaires de patrimoine
Vous n’avez pas besoin d’être un expert en finance pour faire fructifier votre épargne. Les gestionnaires de patrimoine nous livrent leurs astuces pour sortir des fonds en euros et aller chercher de la performance. Dans un contexte économique en constante évolution, il est essentiel de diversifier son capital pour maximiser les rendements. L’assurance-vie est l’un des outils les plus populaires pour parvenir à cet objectif.
Diversification tous azimuts
L’assurance-vie offre la possibilité de diversifier son capital de manière importante. Même si les ménages sont souvent attirés par les placements sans risque, tels que les fonds en euros, qui représentent 62 % de la collecte en 2024, ils ne craignent pas d’investir dans les unités de compte (UC). Celles-ci désignent les supports accessibles dans les contrats, qui historiquement étaient principalement investis en actions ou en obligations. Aujourd’hui, les possibilités sont plus vastes, mais il est essentiel de se situer sur un horizon de moyen-long terme pour investir dans ces solutions. « Des pertes sont possibles certaines années sur ces solutions, d’où l’importance de se situer sur un horizon de moyen-long terme avant d’y investir », prévient Philippe Crevel, directeur du Cercle de l’épargne.
Les ETF, une solution tout terrain
Pour aller en Bourse sans être un investisseur aguerri, les ETF (ou trackers) sont une solution idéale. Ces fonds reproduisent les mouvements d’un indice boursier, tel que le CAC 40. Le concept est séduisant à double titre. Les ETF sont une solution tout terrain pour les investisseurs qui souhaitent diversifier leur portefeuille sans avoir à sélectionner des titres individuels. De plus, les ETF sont généralement moins chers que les fonds actifs, ce qui en fait une option attractive pour les investisseurs qui cherchent à minimiser les coûts.
Les avantages de l’assurance-vie
L’assurance-vie offre une gamme de avantages qui la rendent attrayante pour les investisseurs. Outre la possibilité de diversifier son capital, elle offre également une protection en cas de décès ou d’invalidité. De plus, les contrats d’assurance-vie sont souvent exonérés d’impôts, ce qui en fait une option intéressante pour les investisseurs qui cherchent à minimiser leur charge fiscale.
Les conseils des gestionnaires de patrimoine
Les gestionnaires de patrimoine nous livrent quelques conseils pour investir de manière efficace. Tout d’abord, il est essentiel de définir clairement ses objectifs et ses besoins. Ensuite, il est important de diversifier son portefeuille pour minimiser les risques. Enfin, il est crucial de se situer sur un horizon de moyen-long terme pour investir dans des solutions qui peuvent présenter des risques, telles que les unités de compte.
Conclusion
En conclusion, l’investissement n’est pas réservé aux experts en finance. Les gestionnaires de patrimoine nous livrent leurs astuces pour sortir des fonds en euros et aller chercher de la performance. L’assurance-vie est un outil puissant pour diversifier son capital, et les ETF sont une solution tout terrain pour les investisseurs qui cherchent à minimiser les coûts et les risques. En suivant les conseils des gestionnaires de patrimoine et en définissant clairement ses objectifs et ses besoins, les investisseurs peuvent maximiser leurs rendements et atteindre leurs objectifs financiers.
Que retenir
- L’assurance-vie offre une diversification tous azimuts de son capital
- Les ETF sont une solution tout terrain pour les investisseurs qui cherchent à minimiser les coûts et les risques
- Il est essentiel de définir clairement ses objectifs et ses besoins pour investir de manière efficace
- Il est important de diversifier son portefeuille pour minimiser les risques
- Il est crucial de se situer sur un horizon de moyen-long terme pour investir dans des solutions qui peuvent présenter des risques
Et vous, êtes-vous prêt à investir dans votre avenir ?
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