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Les distributeurs d’assurance-vie : au secours de la compréhension de la finance durable
Depuis plusieurs mois, les distributeurs de contrats d’assurance-vie sont tenus de demander aux épargnants s’ils souhaitent privilégier les investissements durables ou non. Cette démarche vise à fournir aux clients une information claire, exacte et non trompeuse, leur permettant d’investir en toute connaissance de cause selon leurs préférences en matière extrafinancière. Mais comment les professionnels sont-ils préparés à répondre à ces questions?
Une enquête récente menée par l’Autorité des marchés financiers (AMF) a révélé que les conseillers ne maîtrisaient pas le sujet de la finance durable dans deux cas sur trois. C’est un chiffre alarmant qui soulève de sérieuses questions sur la formation des professionnels de la finance. Selon Sami Bérial, responsable épargne du groupe MACSF, « les conseillers doivent être formés » pour répondre aux attentes des clients.
La finance durable, un concept complexe
La finance durable est un concept complexe qui vise à intégrer les critères de durabilité dans les décisions d’investissement. Cela signifie prendre en compte les impacts environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) lors de la sélection des actifs. Mais comment les professionnels peuvent-ils être formés pour répondre à ces nouveaux besoins?
Les indicateurs de performance à long terme (PAI) sont-ils suffisants?
Les PAI sont des outils qui permettent de mesurer les performances des actifs en prenant en compte les critères de durabilité. Mais sont-ils suffisants pour répondre aux attentes des clients? Selon certains experts, les PAI ne sont pas encore à la hauteur des attentes, car ils ne prennent pas en compte les impacts à long terme des investissements.
La classification SFDR, un outil de référence
La classification SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) est un outil de référence qui vise à fournir une information claire et uniforme sur les caractéristiques durables des actifs. Mais comment les professionnels peuvent-ils utiliser ces informations pour conseiller leurs clients?
Les distributeurs d’assurance-vie : un rôle clé
Les distributeurs d’assurance-vie jouent un rôle clé dans la transmission de l’information aux clients. Ils doivent être en mesure de fournir des conseils éclairés sur les investissements durables et de prendre en compte les préférences des clients en matière extrafinancière. Mais comment peuvent-ils répondre à ces attentes si ils ne maîtrisent pas le sujet de la finance durable?
Les banquiers, un partenariat essentiel
Les banquiers jouent un rôle essentiel dans la transmission de l’information aux clients. Ils doivent être en mesure de fournir des conseils éclairés sur les investissements durables et de prendre en compte les préférences des clients en matière extrafinancière. Mais comment peuvent-ils répondre à ces attentes si ils ne maîtrisent pas le sujet de la finance durable?
Conclusion
La finance durable est un concept complexe qui nécessite une formation spécifique pour les professionnels de la finance. Les distributeurs d’assurance-vie et les banquiers doivent être en mesure de fournir des conseils éclairés sur les investissements durables et de prendre en compte les préférences des clients en matière extrafinancière. Mais comment peuvent-ils répondre à ces attentes si ils ne maîtrisent pas le sujet de la finance durable? Il est essentiel que les professionnels soient formés pour répondre aux attentes des clients et pour fournir une information claire, exacte et non trompeuse.
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